Sesuaikan Tujuan Keuangan dan Profil Risikomu Sebelum Berinvestasi

Setiap orang memiliki tujuan keuangan yang berbeda, mulai dari dana pendidikan, biaya pernikahan, hingga persiapan hari tua. Semua itu perlu disesuaikan dengan kemampuan dan rencana keuangan masing-masing.

Jika kita tidak menetapkan tujuan keuangan, kita bisa menghadapi berbagai potensi permasalahan keuangan. Perencanaan keuangan kita bisa dengan mudahnya melenceng dari apa yang kita butuhkan di masa depan, baik itu dalam jangka pendek maupun jangka panjang.

Rencana keuangan yang terperinci, baik dari segi nominal maupun jangka waktu, dapat membantu kita lebih disiplin dalam menjalankan perencanaan keuangan, termasuk ketika mengatur strategi investasi. Kita juga dapat menentukan instrumen investasi yang paling tepat sesuai profil risiko nasabah.

Memahami hal tersebut, Prudential Indonesia berkomitmen menghadirkan solusi yang mampu mendampingi nasabah dalam mencapai berbagai tujuan keuangan, salah satunya melalui Produk Asuransi Yang Dikaitkan Investasi atau PAYDI. Melalui produk ini, alokasi premi yang dibayarkan nasabah digunakan untuk layanan proteksi dan investasi dalam bentuk Nilai Tunai (jika ada). Nasabah tak perlu khawatir untuk berinvestasi lewat PAYDI karena Prudential Indonesia memberi solusi yang sesuai dengan kebutuhan, kemampuan finansial, dan profil risiko dari nasabah.

Komitmen tersebut diwujudkan Prudential Indonesia dengan melakukan pemetaan subdana PAYDI dengan profil risiko nasabah agar hasilnya lebih optimal. Berikut adalah tiga profil risiko nasabah serta subdana yang dapat dipilih nasabah:

• Konservatif

Profil ini merupakan sebutan bagi kita yang menghindari risiko tinggi dalam berinvestasi. Instrumen yang sesuai dengan profil konservatif bisa dibilang sebagai safe choice karena cenderung memiliki peningkatan yang stabil dan relatif tidak fluktuatif. Beberapa instrumen tersebut di antaranya  deposito dan instrumen pasar uang.

Prudential Indonesia melayani investasi dengan risiko rendah dengan menyediakan PRULink Rupiah Cash Fund, yang membantu nasabah menghindari penurunan nilai investasi awal.

• Moderat

Profil ini sesuai bagi nasabah yang masih dapat menoleransi risiko penurunan sebagian nilai investasi awal.  Nasabah dengan profil moderat biasanya juga tidak ingin mendapatkan potensi hasil investasi yang terlalu sedikit. Maka dari itu, nasabah dengan profil risiko moderat  dapat memilih instrumen investasi obligasi dan/atau instrumen investasi campuran antara obligasi dan saham.

Untuk melayani nasabah dengan profil risiko moderat, Prudential Indonesia menyediakan pilihan subdana antara lain PRULink Rupiah Fixed Income Fund, PRULink Rupiah Managed Fund, dan PRULink Rupiah Managed Fund Plus.

• Agresif

Profil risiko ini ditujukan bagi nasabah yang  berani mengambil risiko tinggi untuk mendapatkan potensi hasil investasi yang besar. Profil risiko ini dapat menoleransi penurunan nilai investasi awal dalam jumlah besar atau sampai berkurangnya seluruh nilai investasi awal, jadi cocok bagi yang ingin mengejar peningkatan nilai investasi dalam jangka panjang. Contoh instrumen investasi untuk profil agresif misalnya instrumen investasi berbasis saham.

Prudential Indonesia menyediakan pilihan subdana dengan strategi investasi saham antara lain PRULink Rupiah Equity Fund, PRULink Rupiah Equity Fund Plus, PRULink Rupiah Value Discovery Equity Fund, dan lain-lain.

Penting untuk memahami profil risiko kita, karena mengabaikan risiko dalam berinvestasi merupakan hal yang akan merugikan kita sendiri. Jangan segan-segan untuk bertanya secara jelas dan detail kepada tenaga pemasar yang menawarkan PAYDI. Dan, yang paling penting jangan berinvestasi karena ”latah” akibat tren semata atau mengikuti ajakan orang lain tanpa dipahami risikonya.

Prudential Indonesia setia mendampingi dan melindungi ketahanan finansial nasabah serta keluarganya selama 175 tahun di dunia, termasuk 100 tahun di Asia dan lebih dari 27 tahun di Indonesia. Hal ini dimungkinkan berkat kepercayaan yang diberikan oleh nasabah serta tata kelola perusahaan yang baik untuk menjaga kepercayaan yang telah diberikan, dan fokus kami untuk mendukung mereka agar dapat #YakinMelangkah ke masa depan dan bisa mendapatkan yang terbaik dalam kehidupan.